¿Tenéis inversiones y queréis saber si son adecuadas y equilibradas?
¡Leed aquí y descubrid lo que podéis hacer!
Queridos Hermanos y Hermanas:
Os escribimos hoy esta newsflash para arrojar luz sobre un aspecto muy delicado que es la protección y conservación del patrimonio mobiliario de vuestras Congregaciones.
Como ya sabréis, hay muchas formas de invertir liquidez y varios tipos de inversiones, que difieren en muchos aspectos y parámetros a tener en cuenta, en primer lugar, el conocimiento del sector por parte del inversor y su propensión al riesgo (¿quiero mantener mi patrimonio tal como está o estoy dispuesto a asumir algún riesgo para aumentar mi patrimonio y, en caso afirmativo, cuánto estoy dispuesto a arriesgar?).
Pero, ¿cómo puedo controlar el riesgo?
Ciertamente, uno de los conceptos clave de las finanzas, quizás el elemento más delicado e importante, seguramente ya habrás oído hablar de él, es la diversificación de la cartera.
Pero, ¿qué se entiende concretamente con la palabra «diversificación»?
Veamos juntos, en resumen, cuáles son las ventajas de la diversificación. La diversificación del riesgo en las inversiones es un concepto que se puede expresar en varios niveles. La diversificación es una estrategia de gestión de riesgos que predica la inclusión de una amplia variedad de inversiones dentro de una cartera.
Una cartera diversificada contiene una combinación de activos y vehículos de inversión con el fin de limitar la exposición a los riesgos específicos propios de un solo activo. La lógica detrás de esta técnica es que una cartera compuesta por diferentes tipos de activos producirá, en promedio, mayores rendimientos a largo plazo, al mismo tiempo que reducirá el riesgo y la volatilidad.
Por lo tanto, la mejor manera de evitar sorpresas desagradables es diversificar: la diversificación es la base de cualquier estrategia de inversión equilibrada. De hecho, las principales clases de activos (como acciones, bonos, divisas, etc.) no se mueven de forma paralela entre sí. De hecho, a veces las subidas de una corresponden a las bajadas de otra.
A estas alturas surge la pregunta: ¿cómo se sabe si se posee una cartera diversificada? ¿Una cartera que sea capaz de soportar una situación externa excepcional? ¿Y qué grado de resistencia presenta?
Pues bien, existen herramientas que, mediante el uso del código ISIN y el conocimiento del peso de cada inversión sobre el total total invertido, permiten determinar si la inversión puede resistir o no a los agentes externos, y esto sin necesidad siquiera de indicar cuánto se ha invertido en cada activo individual. Por lo tanto, estas herramientas permiten, sin ni siquiera tener que decir cuánto se ha invertido, saber cómo se ha invertido, es decir, si las inversiones están diversificadas y, por lo tanto, equilibradas y, por lo tanto, capaces de resistir a agentes externos.
Si este tema fuese de vuestro interés y deseáis obtener más información u obtener asesoramiento sobre vuestros activos sin exponer números y con total confidencialidad, no lo dudéis y escribidnos a info@fiatlux.legal o llamadnos al número +39.338.1530687. Nuestros asesores financieros estarán encantados de ponerse a vuestra disposición para proporcionaros el apoyo necesario ofreciendo una primera consulta totalmente gratuita sobre este tema.
Un cordial saludo,
Avv. Federica Loreti
Fiat Lux Legal